虚拟货币otc是什么意思？ （币圈OTC交易是否合法）

从去年开始，越来越多的人因比特币交易而冻结银行卡。为此我还写了一篇文章《比特币交易导致银行卡冻结的几种解决办法》，通过评论发现了几个问题，就是有些人不仅银行卡被冻结，甚至还被刑事拘留，大部分他们有一个共同的身份，即虚拟货币场外交易者，简称OTC。

OTC是什么意思？

首先，虚拟货币市场一开始并没有OTC。 2013年之前，国家对虚拟货币交易没有任何监管，当时甚至使用淘宝。 2013年底，央行发布《关于防范比特币风险的通知》，禁止银行和第三方支付机构参与任何比特币和虚拟货币交易。当时，比特币暴跌而死。多交流。然后交易所改变了方法。入金方式为充值卡，出金方式为公司企业账户。然后随着以太坊的兴起，虚拟货币交易在中国又得到了发展。

然后在2017年，各种疯狂的ICO在中国开始，于是9月4日，中国人民银行等七部委发布了《关于防控的意见》。关于代币发行融资风险的公告。公告中有两个重要内容，一是ICO是非法金融活动网上买卖虚拟币被拘留37天，必须彻底取缔；二是限时关闭国内所有数字货币交易所。然后 99% 的交易所关闭，其余的都出海了。事实上，出海意味着换皮肤。人还是那些人，方法还是那些方法，但最大的问题是存钱和提现。

交易所的注册地址确实在国外，但是怎么出入金还是公司账户，那警察不会放过你的，不然就是违法的。所以这些交易所的天才想出了一个方法来创建一个在线个人交易市场。好吧，我的交易所交易是被禁止的，但是个人私下交易并不违法。后来发现这种方法不方便。例如，有些配额太大，没有人负担得起。然后又出现了一个天才，叫做个人分裂交易。由于买卖的价格是自己决定的，所以有人发现自己可以通过这个中间商获利，所以OTC就这样出现了。当然，我说的是一个渐进的过程。其实很多交易所从一开始就直接做OTC。

OTC的本质是什么？

OTC的本质是交易所将存取款的交易风险转移给个人以避免自身违规的过程。许多人为了利润而冒险进入这个领域。请注意，我们称其为场外交易者，这意味着当您获利时，您也必须承担相应的风险。比如我的文章评论下有个意外，说每天79万元的存取款，手续费要多少，还真是躺着赚钱，后来却被刑事拘留了收受非法资金。

OTC可能涉及的刑事责任

这里的一个重要前提是为犯罪分子提供客观的洗钱行为。由于场外交易大部分与境外交易所挂钩，公安机关无法查处场外交易是否违规。调查通常是由于电汇欺诈或其他犯罪行为引起的洗钱而发起的。也就是说，如果你只是简单的在交易所做OTC，除非发生意外，否则警察不会找到你，也不会找到你。但是人在河边走，怎么能不湿鞋呢，只要一直这样下去，意外的可能就一直伴随着他们。

目前最常见的犯罪是基于电信欺诈的洗钱。我不是专业的律师，不太确定OTC是否在不知不觉中为犯罪分子洗钱，但我知道很多OTC因此受到处罚。被拘留37天才出来。还有一点比较肯定，因为提供了洗钱的客观事实，央行很有可能会惩罚OTC。主要处罚方式一般是黑名单几年，不能开卡，不能贷款，不能从事会计和财务工作。相关业务。相比之下网上买卖虚拟币被拘留37天，纯粹的个人交易在不知情的情况下免责。这就是为什么买卖虚拟货币也是如此，以及为什么处罚差异如此之大。一般来说，个人虚拟货币交易在不知情的情况下是免责的，OTC要承担央行的处罚，被扣的概率很大。而且在知道的情况下，也可能被判刑。

还有一种基于USDT的OTC，容易出事故。除了洗钱，这个OTC经常被用来将国内资金转移到海外。已知案件不多，但一旦警察找到你，他们就逃不掉了。

一种特殊的OTC（基于QQ群的OTC）

还有基于各种QQ群或微信群的特殊OTC。按理说，这种熟人私下交易本身没有问题，也符合国内法律法规，但问题是个人无法审查与你交易的人的合法性，即，他可能是个好人，但他的资金不一定没有问题。并且由于是熟人交易，公安机关也有权怀疑你与相关案件有牵连。或许你最终没有责任，但过程会很麻烦。

OTC - 虚拟货币市场中存取款的脆弱桥梁

我写这篇文章是因为太多人问我如何做 OTC。我只能说，禁止在中国为中国公民提供OTC服务。当然，这个禁令并不是说你做了就会被抓，而是说国内电信诈骗一天都不能克制，做OTC可能会出事故。还有人问我申请海外卡就可以了。我真的无语了。我想告诉你风险，而不是教你如何利用法律漏洞。你要知道，只要交易双方在中国，你用什么？卡片可以找到你。

我想说的是，为什么交易所没有赚到这么大的利润，反而给了各种OTC机会，其实就是因为怕意外，所以转移风险。

所以最后希望大家在做OTC之前先问问自己能不能冒这样的风险。要知道，这个风险比单纯的虚拟货币交易要大得多。